Paper Trading : quels sont ses avantages et ses inconvénients ?

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Les traders experts sont d'accord pour dire qu'au moins 6 mois en paper trading sont nécessaires avant de se lancer dans le trading avec de l'argent réel. Si vous n'êtes pas rentable sur un compte démo, il y a peu de chances que vous le deveniez sur un compte réel.

Mais pour tirer le meilleur parti du paper trading, il est important que vous en compreniez les avantages, mais aussi ses limites.

Les avantages du paper trading

Paper trading, trading sur compte démo/compte de démonstration, portefeuille virtuel, simulateur de trading : les différentes terminologies pour une même chose.

Le trading avec des fonds virtuels est à la base de l'apprentissage. Voici ses principaux avantages :

- Se familiariser avec vos valeurs préférées : le compte démo vous permet de comprendre comment fonctionnent le Forex, les actions, les indices, les cryptos, etc. Par exemple, la notion de « pip » et de « lot » en Forex est difficile à comprendre si on ne place pas quelques trades sur MetaTrader.

- Mieux comprendre les règles de money management : avec des fonds virtuels, vous allez mieux comprendre comment gérer votre risque. Très concrètement, après avoir passé 100 ordres virtuels vous saurez parfaitement calibrer vos stop-loss et votre ratio de risque-rendement.

- Tester la plateforme de trading : c'est en mode démo que l'on prend le temps de tester les différents types d'ordres, les outils d'analyse graphique et tester la plateforme de bout en bout.

- Acquérir une expérience significative : cela signifie concrètement passer plus de 1000 ordres sur un actif. On estime qu'il faut passer au moins 6 mois en mode démo avant de se lancer en trading réel.

- Tester votre stratégie de trading : le paper trading sert principalement à valider une stratégie de trading apprise par exemple à l'aide d'une formation (Thami Kabbaj, Alti Trading, Sylvain March, etc.). C'est sur compte démo que vous allez vous entraîner à reconnaître les figures de chandeliers, tracer les supports et résistances, les droites de tendance valides. Vous apprenez comment écarter les faux signaux et interpréter différentes configurations d'indicateurs.

C'est sur ce dernier point que le paper trading apporte son lot d'avantages le plus significatif.

Pour réellement apprendre à appliquer une stratégie de trading, il faut être confronté à plusieurs conditions de marché. Cela implique de trader :

- Dans des marchés en range

- Dans des marchés avec un fort flux directionnel

- Avant et pendant les annonces économiques (ex : Non-Farm Payroll, annonce taux de la BCE, etc.)

En cela, vous pouvez vous orienter vers le courtier eToro, qui reste une des références en matière de paper trading, étant donné qu'il dispose d'un compte démo illimité et qui dispose d'un capital de départ de 100.000$. Vous pouvez d'ailleurs consulter cette analyse sur eToro pour vous renseigner sur cet aspect.

Les inconvénients du paper trading

Le paper trading est très efficace, mais il faut être conscient qu'il a des limites. Voici quelques-unes d'entre elles :

- Des sensations différentes : le paper trading ne « sanctionne » pas. Perdre tout son capital avec de l'argent fictif n'est évidemment pas aussi douloureux qu'en compte réel. La dimension psychologique du trading n'est pas suffisamment travaillée en paper trading.

- Inutile si le capital virtuel est trop important : si vous envisagez de trader avec un capital de départ de 15 000 euros, il ne faut pas s'entraîner avec un compte démo de 100 000 euros . Cela faussera immanquablement vos repères en matière de gestion des risques.

- Peut favoriser les imprudences et les mauvaises habitudes : puisqu'il ne s'agit pas d'argent réel, on peut être tenté de vouloir régulièrement sortir des règles de money management pour faire un « coup » et booster sa performance du jour. Cela signifie par exemple ouvrir une position pour 1 lot, alors que notre money management interdit de prendre plus de 0,20 lot à chaque fois.

Cela pousse souvent de nombreux traders Forex et CFD à privilégier l'ouverture d'un compte en cents à partir d'une certaine expérience en compte 100% démo. Un compte en cents est un compte affiché en « multiplié » : 1 euros déposé est affiché à 100 euros . L'expérience psychologique, qui manque au paper trading, est plus réaliste.